Simplifier les démarches réglementaires dans la gestion patrimoniale
Adviz Patrimoine est une société de conseil en gestion de patrimoine indépendante et innovante, exclusivement au service de ses clients.
Le contexte
La société souhaite disrupter la gestion en patrimoine en apportant la scalabilité et l’automatisation du numérique à ses services. En choisissant We Craft Apps pour la digitalisation de son activité, Adviz Patrimoine avait pour objectifs principalement :
De pouvoir automatiser la procédure d’acquisition client (très administrative et encadrée par l’AMF)
Centraliser les documents et informations sur les clients de la société
Avoir une interface sécurisée et garantir la validité des documents et contrats
Proposer des outils numériques pour la déclaration de patrimoine
Automatiser les mouvements et la gestion des contrats d’assurance-vie
Le projet
Site institutionnel
Application web d'acquisition client
Application web sécurisée de gestion de patrimoine
Interface d'administration des clients
Service Web de calculs pour la valorisation des contrats
Nous avons conçu une plateforme SaaS permettant de simplifier la gestion réglementaire des clients. Le projet comprend plusieurs éléments :
La solution propose notamment les fonctionnalités suivantes :
édition des informations générales et de la famille du client
administration détaillée du patrimoine du client (prévoyance, immobilier, assurance-vie...)
administration d’abonnements mensuels
gestion des contrats et documents à signature électronique
messagerie interne
gestion des documents obligatoires de conformité du client : document d’entrée en relation, fiche communication client, lettre de mission, rapport de mission, LAB-FT et rapport de recommandation sur le contrat
La solution permet aussi la gestion complète d’un portefeuille client et des différentes opérations qui peuvent être réalisées sur un contrat d’assurance-vie :
paramétrages des coûts du contrat (frais d’entrée, frais d’opérations, ...)
gestion des mouvements sur le contrat
récupération de la valorisation des fonds par API
calcul temps réel de la valorisation
statistiques sur le contrat pour le pilotage
Node.js
Vue.js
Docusign
Stripe
Techniquement
Le projet a été développé autour d’une API principale en Node.js et d’un front Vue.js,
D’autres fonctionnalités sont dispatchées au sein de plusieurs microservices,Système de signatures électroniques avec DocuSign,
Archivage des documents à valeurs probantes auprès de la Caisse des dépôts et consignations,
Authentification à deux facteurs pour plus de sécurité (validation par SMS avec Twilio),
Paiement et abonnement gérés avec Stripe,Analyse des mouvements bancaires avec Bankin’,
Récupération des valorisations des fonds avec Euronext Funds360.
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